Съвместно разследване на Националната полиция и Ertzaintza разкри функционирането на мрежа, посветена на добре познатите измама със син в бедаТози вид измама, която отново е много разпространена в Испания, се възползва от страховете на родителите да изпразнят банковите си сметки. Операцията доведе до ареста в Риудомс (Тарагона) на жена, която е действала като ключов член на групата, отговорна за набирането на жертви. банкови мулета и да канализира парите на жертвите.
Според разследването, групата е успяла да присвои почти 100.000 евро заблуждавайки хора в цялата страна чрез текстови съобщения и приложения за съобщения. Зад тези SMS съобщения или разговори в WhatsApp, които изглеждаха от проблемно дете, стоеше организация, която използваше множество методи. SIM карти, банкови сметки на името на трети страни и бързи преводи да затруднят работата на разследващите.
Съвместна операция, която започва в Ирун и завършва в Риудомс
Разследването започна в резултат на няколко оплаквания за измами представени в различни части на Испания, включително Ирун (Гипускоа), където жертва твърди, че е загубила 30.000 евро след като се хванаха на измамата. Агентите откриха, че същият модел се повтаря и в тези случаи: Съобщения от предполагаеми деца в беда, икономически извънредни ситуации и искания за незабавни преводи.
Предвид сходствата в събитията, съвместен екип за разследване сформиран от служители от участъка Ерцаинца (баската полиция) в Ирун и участъците на Националната полиция в Реус и Мурсия. Събраната информация беше споделена чрез Център за разузнаване срещу тероризма и организираната престъпност (CITCO), който координира кръстосаното съпоставяне на данни и планирането на операцията.
В началото на годината разследващите започнаха да проследяват парите, изпратени от жертвите. Анализът на преводите и сметките за получаване разкри, че парите не са попаднали директно в ръцете на основните измамници, а са преминали през мрежа от посредници. посредници, които са отпуснали назаем банковите си сметки в замяна на комисионна.
След няколко седмици работа, разследванията се насочиха към град Тарагона. Риудоми, където е живяла жена, за която се твърди, че е поела ролята на вербовчик на мулетаСпоред разследването, тя е била тази, която е търсила и подбирала хората, които са посочили името си, сметките си, а в някои случаи дори и физическото си присъствие в банката, за да освободят измамените пари.
Претърсване на помещенията и иззети материали
След като заподозрената беше идентифицирана и адресът ѝ в Риудомс беше установен, разследващите поискаха съдебна заповед за влизане в жилището. влизане и регистрация Това беше одобрено от компетентния съдебен орган на Ирун, който разследва случая за предполагаемо престъпление от продължаваща измама и членство в престъпна група.
На 10 март агенти от Националната полиция и Ерцаинца (баската полиция) извършиха претърсване на имота. Вътре те откриха 3.400 XNUMX евро в бройняколко мобилни телефона и много голям брой SIM карти и телефонни картиСпоред разследващите, този материал е бил от съществено значение за продължаването на измамата, тъй като им е позволявал непрекъснато да променят номера си и да продължат да се свързват с нови жертви, без да оставят почти никакви следи.
В допълнение към парите и мобилните телефони, служителите на реда иззели и лаптоп и други електронни устройстваТези устройства в момента се анализират. Надеждата е, че съхраненото на тях съдържание (разговори, списъци с контакти, банкови транзакции и вход в социалните мрежи) ще помогне за идентифицирането на други членове на групата и локализирането на още жертви.
След претърсването жената е била арестуван в Риудомс като предполагаемо лице, отговорно за набирането на парични мулета и управлението на част от финансовата верига на измамата. Полицейски източници посочват, че тя е млада жена, на около 18 години. 22 година, интегрирана в по-широка престъпна мрежа с клонове в различни части на страната.
Как е работила мрежата от „парични мулета“
Изследването подчерта важността на ролята на мулета при този вид измама. Задържаният, според разследването, е използвал профили в социалните медии и групи за съобщения да намерят хора, желаещи да открият банкови сметки на тяхно име или да прехвърлят вече съществуващите си. В замяна те получавали малка сума пари, докато групата задържала по-голямата част от плячката.
Рекламите или съобщенията, изпратени от заподозрения, обикновено са били представяни като бързи предложения за лесни парипочти без никакви изисквания и с уж законни задачи: откриване на сметка, предоставяне на карта или теглене на пари в банката. Тези, които обаче приемаха, ставаха посредници на парите на жертвите и следователно, като съучастници в престъплението в очите на правосъдието.
След като тези хора отвориха сметките, те загубиха ефективен контрол върху тяхТе предоставяли кодове за достъп или свързани карти, а измамниците насочвали транзакциите: получаване на преводи, теглене на пари в брой или изпращане на пари към други сметки. Често „мулетата“ виждали само много малка част от парите, които циркулирали, докато останалата част се разделяла между членовете на организацията.
Използването на това верига от банкови сметки Имах ясна цел: затруднява проследяването на парите от разследващите. Всеки път, когато дадена сума преминаваше през различна сметка, към проследяването се добавяше още един слой сложност. По този начин лидерите на групата оставаха на заден план и се дистанцираха от директния фокус на преводите.
Разследващите подозират, че жената, арестувана в Риудомс, е била част от... организирана престъпна група с различни нива на отговорност. Докато тя се фокусираше върху набирането и управлението на „мулетата“, други членове се грижеха за техническите аспекти, директния контакт с жертвите или окончателното разпределение на изпраните пари.
Ето как работи измамата „дете в беда“
Измамата зад тази операция се основава на сравнително прост, но много ефективен скрипт: да се представя за дете или роднина и да създадат ситуация на емоционална неотложност така че жертвата да действа, без да мисли твърде много. Въпреки че не е нова измама, през последните месеци тя се използва все по-често. възстановяване в Испания, с различни вариации, адаптирани към днешния ден.
При най-разпространения метод измамникът изпраща текстово съобщение (SMS) или WhatsApp от непознат номер до потенциалната жертва. В това съобщение подателят се представя като син или дъщеря и обяснява, че е имал проблем с мобилен телефонНамокрило се е, екранът е счупен или е спряло да работи, така че използвате нов номерОттам се изисква контактът да бъде добавен и разговорът да продължи чрез приложението за съобщения.
След като жертвата приеме новата самоличност и запази номера, предполагаемият син позира сериозна и неотложна ситуацияИнцидент, спешна сметка, лекарство, което не могат да си позволят, резервация, която ще бъде загубена, ако не бъде платена веднага, или необходимостта от закупуване на нов мобилен телефон, за да останат свързани. Историята се променя, но целта винаги е една и съща: принудително бързо плащане.
Заявката за пари обикновено се прави чрез банкови преводи или Bizum...и дори с депозити в сметки, посочени от измамника. Те изискват парите да бъдат изпратени „веднага“, като подчертават спешността и настояват за дискретност: да не се обаждат на никого другиго, да не го обсъждат с други членове на семейството и да се доверяват на предоставеното обяснение.
В някои случаи престъпниците поддържат продължителен разговор Измамниците атакуват жертвата, имитирайки стила на писане на сина и използвайки лична информация, която може да са получили преди това от социалните медии. Целта е да накарат жертвата да се почувства сякаш действително говори с член на семейството си и да ѝ попречат да потвърди историята по друг начин.
Класика, актуализирана с нови извинения и технологии
Измамата „син в беда“ се превърна в една от тях повтарящи се измами които се появяват и изчезват сезонно, точно както някога са се появявали измама с печати или предполагаемото Нигерийски принцВъв всяка вълна киберпрестъпниците адаптират съобщението към обстоятелствата на момента и технологичните навици на населението.
Един от вариантите, които се наблюдаваха най-скоро, се отнася например до факта, че „Телефонът ми се намокри“В контекста на епизоди на интензивни валежи или просто при ежедневната употреба на телефона на улицата, извинението, че устройството е повредено от вода, изглежда правдоподобно за много хора и служи като трик за въвеждане на предполагаемия нов номер.
В други случаи претекстът е бил пътнотранспортно произшествие, проблем с багаж на летището или неочакван медицински разходВажното за измамниците е историята да звучи достатъчно правдоподобно, така че родители, баби и дядовци или роднини да не се поколебаят да предоставят финансова помощ на детето, което според тях преминава през труден период.
Експертите по киберсигурност посочват, че изкуственият интелект и огромното количество лични данни, достъпни в интернет Това улеснява престъпниците да персонализират съобщенията си. Имитирането на почерк, запомнянето на имената на членове на семейството или подробности от ежедневието стана по-лесно благодарение на публичната информация, която много хора споделят в социалните медии.
Всичко това означава, че въпреки факта, че населението е все по-наясно с тези измами, чувство за неотложност и емоционална тежест Те продължават да играят решаваща роля. Когато получите отчаяно съобщение, което сякаш идва от дете, не винаги е лесно да запазите хладнокръвие и точно там киберпрестъпниците намират своята възможност.
Мащабът на измамата: жертви в цяла Испания и измама за почти 100 000 евро
Случаите, довели до тази операция, показват, че организацията е имала измамени жертви в цялата странаЖалбите, събрани на места като Ирун, Реус, Мурсия, Валенсия и други, показват, че мрежата е функционирала, без да е ограничена до конкретна провинция, и е използвала лекотата на цифровите комуникации, за да се движи из цялата страна.
Цифрите, използвани от изследователите, поставят общата сума на измамата надвишава 96 000 евро, приближавайки се към 100 000. Само в един от случаите, докладвани в Ирун, жертвата действително е прехвърлила 30.000 евровярвайки, че помага на сина си в отчаяна ситуация. Други засегнати са загубили по-малки суми, но също толкова значителни за семейните им финанси.
Парите, получени от жертвите, се разпределят между различните членове на престъпната група. Част остава в ръцете на банкови мулетакоито получават комисионна за предоставянето на акаунтите си на мрежата. Останалата част се разделя между тези, които изпращат съобщенията, тези, които организират структурата, и тези, които управляват последващото пране на средствата.
Според полицейски източници, арестуваната в Риудомс жена е била част от организация на средно ниво. Основната ѝ мисия е била... набиране на мулета и координацията на сметките, използвани за получаване на парите, но не е изключено да има други отговорни лица с по-голям капацитет за вземане на решения, които все още не са идентифицирани или арестувани.
Разследването остава отворено и агентите анализират както информацията, съдържаща се в прихванатите устройства като например финансовите транзакции, свързани с разкритите сметки. Не се изключват допълнителни арести, нито пък е възможно с напредването на анализа да се появи повече информация. повече жертви които досега не са докладвали или не са знаели, че са част от същия модел на измама.
Препоръки как да не се хващате на измамата „син в беда“
Властите настояват, че най-добрата защита срещу тази и подобни измами е... превенция и основателно недовериеАко получите съобщение от непознат номер, в което се твърди, че е син или роднина в беда, органите на реда препоръчват да спрете, да си поемете дълбоко въздух и да проверите информацията, преди да извършите каквито и да е плащания.
Една от първите препоръчителни мерки е опитайте се да се свържете с члена на семейството чрез други каналиОпитайте да се обадите на обичайния номер, да използвате друго приложение или да се консултирате с доверени хора. Ако предполагаемо повреденият телефон продължава да получава съобщения или обаждания, това е ясен знак, че нещо не е наред и че може да е измама.
Препоръчва се също Бъдете внимателни с всякакви спешни парични искания да бъде изрично поискано никой да не бъде уведомяван за това. Измамниците често настояват да действате с максимална бързина и дискретност, именно за да предотвратят сравняването на информацията от страна на жертвата с други членове на семейството или приятели, които биха могли да открият измамата.
В случай че вече е извършен превод или плащане за БизумСъветът е да се свържете с банкова институция възможно най-скоро да се опитат да блокират или да получат информация за движението. Въпреки че незабавните операции са трудни за обръщане, бързите действия могат да помогнат за минимизиране на щетите или да улеснят работата на разследващите.
Ако данните са предоставени от кредитна или дебитна карта, удобно е блокирайте или го отменете незабавно за да предотвратите по-нататъшни такси. След това е важно да запазите всички получени съобщения, снимки на екрана и разписки за плащане и да отидете в участък на Националната полиция, Гражданската гвардия или съответното регионално полицейско управление, за да подавам жалба с цялата налична информация.
Експертите по киберсигурност също ни напомнят, че е препоръчително ограничете количеството лична информация, публикувана в социалните мрежиособено по отношение на членове на семейството, графици, планове за пътуване или чувствителна информация. Колкото по-малко публична информация имат престъпниците, толкова по-трудно ще им бъде да изфабрикуват достоверна история, съобразена със ситуацията на всяко семейство.
Случаят с Риудомс отново извежда на преден план това Измамата „дете в беда“ е все още много активна. И то непрекъснато се развива, използвайки както емоции, така и нови технологии. Координираните действия на Националната полиция и Ерцаинца (баската полиция) им позволиха да разбият значителна част от мрежата и да арестуват предполагаемия вербовчик на наркодилъри, но феноменът далеч не е изчезнал и изисква постоянна бдителност. Да бъдете информирани, да внимавате за неочаквани съобщения и винаги да се консултирате с мрежата си, преди да прехвърлите пари, може да е от решаващо значение дали да попаднете в капана или да осуетите измамата.
